Vermögensaufbau für Frauen
Dein Geld.
Deine Regeln.
Deine Zukunft.
Finanzielle Unabhängigkeit ist kein Zufall – sie ist ein Plan. Ich gebe dir die Werkzeuge und das Wissen dafür.
Deine Ausgangslage
Für jede Lebensphase
die richtige Strategie
Du hast mehr Hebel als du denkst – egal wo du heute stehst.
Elternzeit als Chance
Schon 100 €/Monat ETF-Sparplan während der Elternzeit können über 20 Jahre zu mehr als 50.000 € wachsen.
Teilzeit clever nutzen
Auch mit kleinerem Einkommen lässt sich Vermögen aufbauen. Zinseszins und staatliche Förderung arbeiten für dich.
Lücken aktiv schließen
Steuerstrategien, staatliche Förderungen und ETF-Sparpläne gleichen Einkommenslücken deutlich aus.
Finanziell frei sein
Ein eigenes Depot gibt dir echte Wahlfreiheit – egal was das Leben bringt.
Kostenlose Tools
Deine Werkzeuge
Interaktive Rechner und verständliches Wissen – sofort nutzbar.
Risiko & Rendite – finde deinen Sweet Spot
Jede Anlage hat ihr eigenes Profil. Schiebe den Regler und entdecke, welche Anlageformen zu deiner Komfortzone passen – dann klick sie an.
ETF-Sparplan
Risiko: Mittel–HochRendite: 7–9% p.a. (historisch)Breit gestreut, günstig und langfristig renditestark. Kurzfristig schwankend – langfristig der Sweet Spot für Vermögensaufbau.
Ein Ehemann ist keine Altersvorsorge.
Scheidungen, Trennungen, Todesfälle – das Leben ist unvorhersehbar. Jede Frau braucht ihr eigenes Vermögensaufbau-Fundament, unabhängig vom Familienstand. Finanzielle Selbstständigkeit ist kein Luxus – sie ist Selbstschutz.
So funktioniert Vermögensaufbau – in der Praxis
Drei echte Lebenssituationen. Drei Strategien. Und was jede mit 67 Jahren erwarten kann – wenn sie heute anfängt.
Frühzeitig anfangen ist ihr größter Hebel – Zinseszins über 42 Jahre ist mächtiger als jede Sparrate.
25 Jahre sind mehr als genug, um ernsthaftes Vermögen aufzubauen – vor allem kombiniert mit guter Gesetzlicher Rente.
⚠️ Ohne gesetzliche Rente braucht Sandra mindestens 1.200–1.500 €/Monat Sparrate. 500 € sind ein guter Start – aber sie sollte schnell erhöhen.
* Berechnungen basieren auf historischen Durchschnittsrenditen und dem Entnahmeprinzip (4% p.a.). Keine individuelle Finanzberatung. Alle Angaben sind Schätzwerte.
Die Teilzeit-Falle – auch wenn die Kinder groß sind
Laut Statistischem Bundesamt arbeitet mehr als die Hälfte aller Mütter noch in Teilzeit, wenn ihre Kinder zwischen 15 und 17 Jahren alt sind – obwohl kaum noch Betreuung nötig wäre.
Jedes zusätzliche Stunde Vollzeit pro Woche bedeutet über 10 Jahre hinweg mehrere tausend Euro mehr Rentenansprüche – und mehr Spielraum für Vermögensaufbau.
Warum viele Frauen in Teilzeit bleiben – obwohl sie nicht müssten
Teilzeit nach der Babypause wurde irgendwann normal – und nie wirklich hinterfragt.
Partner oder Familie erwarten weiterhin Verfügbarkeit für Haushalt und Organisation.
Viele Arbeitgeber bieten keine flexiblen Vollzeitmodelle – Home-Office oder Gleitzeit fehlen.
Jahre in Teilzeit bedeuten oft verpasste Beförderungen und schleichendes Karriere-Minus.
Nach Jahren in Teilzeit zweifeln viele Frauen an ihrer Vollzeit-Fähigkeit – ohne Grund.
Die Sorge, dass der Wunsch nach mehr Stunden abgelehnt wird, hält viele davon ab, es zu fragen.
Aktives & passives Einkommen – beide Seiten nutzen
Vermögensaufbau funktioniert am besten mit zwei Hebeln gleichzeitig: mehr verdienen und Geld für sich arbeiten lassen.
Du arbeitest – du verdienst. Gehalt, Honorare, Freelance-Projekte. Aktives Einkommen ist der Startmotor für alles andere.
Dein Kapital, dein Wissen oder deine Sachwerte erzeugen Einnahmen – auch wenn du schläfst. Das Ziel: im Laufe der Zeit immer mehr passives Einkommen aufbauen.
So erhöhst du dein aktives Einkommen – konkret
Einmal pro Jahr ist Minimum. Wer nicht fragt, bekommt nichts – und Schweigen wird als Zufriedenheit interpretiert. Vorbereitung: Leistungen dokumentieren, Marktgehalt recherchieren.
Wenn die Kinder älter sind, lohnt es sich, das Gespräch zu suchen. Viele Arbeitgeber stimmen zu – sie müssen nur gefragt werden.
Ist deine Altersvorsorge geringer als seine? Dann kann er für dich eine private Rentenversicherung oder einen ETF-Sparplan abschließen oder bezahlen – das ist rechtlich möglich und oft steuerlich sinnvoll.
Im Falle einer Trennung werden Rentenansprüche aufgeteilt – aber das reicht selten. Ergänze deshalb immer mit eigenem Vermögensaufbau.
Freelance, Beratung, Kurse, Verkauf von Wissen oder Produkten – aktive Nebeneinnahmen können den Sparraum deutlich erhöhen.
Wenn deine Altersvorsorge durch Elternzeit oder Teilzeit geringer ausgefallen ist als die deines Partners: Sprich ihn darauf an. Er kann für dich zusätzliche Beiträge in eine private Rentenversicherung oder einen Sparplan einzahlen – das ist rechtlich möglich, steuerlich oft sinnvoll, und ein echter Ausgleich.
Deine Beraterin
Doris Greinert
Standortleiterin Provinzial · Unternehmerin · #selbstvorsorgerin
Seit 1994 begleite ich Menschen in Finanz- und Vorsorgefragen – und ich weiß: Frauen haben dabei besondere Herausforderungen. Elternzeit, Teilzeit, Gender Pay Gap. Das kostet Rente und Kapital.
Deshalb habe ich #selbstvorsorgerin gegründet. Mein Ziel: Frauen das Wissen und die Werkzeuge geben, die sie brauchen, um finanziell unabhängig zu werden – auf Augenhöhe, ohne Fachchinesisch. Denn die Zukunft ist weiblich.
- 📅Seit 1994 in der Versicherungs- und Vorsorgebranche
- 🏆OMGV Award 2023 für Zielgruppenstrategie
- 👩Spezialisiert auf Vermögensaufbau & Altersvorsorge für Frauen
- 📍Standortleiterin Provinzial · Düsseldorf · bundesweit online
Jetzt loslegen
Fang heute an –
nicht irgendwann.
Jedes Jahr Warten kostet dich Zinseszins. Der beste Zeitpunkt war gestern – der zweitbeste ist jetzt.
Alle Inhalte dienen ausschließlich der allgemeinen Information und stellen keine individuelle Finanzberatung dar. Für persönliche Anlageentscheidungen empfehlen wir die Beratung durch eine zugelassene Finanzberaterin.